Im betrieblichen Bereich ist es in verschiedenen Situationen notwendig, einen Finanzierungsplan zu erstellen.

Durch einen Finanzierungsplan können verschiedene wirtschaftliche Überlegungen angestellt werden und vor allem kann im Voraus berechnet werden, ob bestimmte Investitionen oder geplante, betriebliche Aktivitäten auch wirtschaftlich sinnvoll sind oder aber doch finanziell zu überdenken sind.

Ein Finanzierungsplan kann aber natürlich auch für private Anschaffungen erstellt werden. Er wird generell natürlich vor allem dann erstellt, wenn es darum geht, eine bestimmte Investition zumindest zum Teil fremd zu finanzieren. Im Finanzierungsplan wird genau verzeichnet, welcher Kapitalaufwand für die jeweilige Anschaffung notwendig ist und auf welche Weise dieser abgedeckt werden kann. Dabei sind die Eigenmittel zu berücksichtigen, aber ebenso auch das ausgeliehene Fremdkapital.

Der Finanzierungsplan enthält selbstverständlich vor allem Angaben zu den monatlichen Rückzahlungsraten inklusive Zinsen für den jeweiligen Kredit. Dabei wird oftmals auch die jeweilige Restsumme nach einem bestimmten Zeitraum bei Rückzahlung der jeweiligen Raten angegeben, sodass gesehen werden kann, zu welchen Zeitpunkten, welche Restsumme noch offen ist.

Häufig gibt der Kreditnehmer beim Finanzierungsplan auch noch Angaben zu seinem monatlichen Haushaltsplan an. Somit werden auch andere, anfallende Kosten im Laufe der Kreditlaufzeit berücksichtigt, um die Rückzahlung der Raten immer gewährleisten zu können. Gerade bei betrieblichen Anschaffungen werden in den Finanzierungsplan häufig auch Angaben zur Amortisierung hinein genommen, um sehen zu können, wann sich die jeweilige Investition wieder selbst finanziert.