Wer sich für eine Geldanlage entscheiden möchte, kann dazu ein Beratungsgespräch beim Anlageberater vereinbaren. In diesem Gespräch soll die passende Anlageform gefunden werden. Banken beschäftigen Anlageberater, aber natürlich können auch die Dienste eines unabhängigen Anlageberaters in Anspruch genommen werden.

Beim Gespräch mit dem Anlageberater wird zunächst die aktuelle, finanzielle Situation des Anlegers analysiert. Hierbei soll festgestellt werden, wie viel Spielraum für eine Geldanlage monatlich besteht und welcher Anlagebedarf überhaupt besteht. Ebenso werden natürlich auch bereits bestehende Anlagen berücksichtigt. Eventuell können diese auch in ertragreichere Anlagen umgewandelt werden. Niemals sollte man jedoch schon beim ersten Gespräch einen Vertrag für eine Geldanlage unterschreiben. Da es sich um eine langfristig wirksame Entscheidung handelt, ist es wichtig, diese Entscheidung zu überdenken und auch andere Angebote einzuholen.